Для того чтобы эффективно вести финансово-хозяйственную деятельность, каждой компании нужно открыть счет (а иногда и несколько счетов) в банке. При этом нужно соблюдать все правила пользования банковским счетом, чтобы избежать его блокировки. Банкиры тщательно следят за каждым предпринимателем и при любой сомнительной финансовой операции могут ликвидировать счет, например, при отправке крупных сумм сомнительным партнерам. Далее более подробно рассмотрим основные причины блокировки счета в банке юридического лица.
Причины блокировки счета в банке юридического лица
1. Расходы на неопределенные цели является первой причиной блокировки счета. Если компания снимает деньги и указывает в счете на другие цели, то это сразу вызывает подозрение в банке. Обязательно нужно указывать конкретное назначение снятых со счета наличных. Также можно оформить на каждого сотрудника карточку, чтобы избежать постоянного снятия наличных.
2. Еще одной причиной блокировки счета является снятие наличных с бизнес-карты. В этом случае банк может заподозрить компанию в отмывании денег. Рекомендуется пользоваться только безналичным способом расчета.
3. Банковский счет могут заблокировать из-за регулярных переводов крупных сумм в наличные. Не рекомендуется снимать крупные суммы с банковского счета.
4. Снятие денег сразу после их зачисления. Банк может заблокировать счет, если бизнесмен снимает деньги сразу после зачисления их на счет.
5. Осуществление операций без экономического смысла может привести к закрытию счета юридического лица. Банкиры не рекомендуют проводить сомнительные операции, которые не приносят никакой пользы компании.
6. Открытие несколько вкладов на короткие сроки и моментальное снятие наличных.
7. Счета могут блокировать через безосновательный перевод денег между банками. Например, когда предприниматель переводит деньги на невыгодных условиях по высоким ставкам по кредиту или с большой комиссией.
8. Банк может заблокировать счет юридического лица, если он не знает, с кем заключен договор.
(Пока оценок нет)
Загрузка...
